Le cabinet
Un conseil indépendant, une méthode écrite, et des interlocuteurs qui restent les mêmes d'une année sur l'autre.
Un cabinet à taille humaine, dans l'Ouest lyonnais
SCGPI est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Saint-Didier-au-Mont-d'Or, aux portes de Lyon. Nous accompagnons des particuliers, des professions libérales et des chefs d'entreprise du Rhône dans les décisions qui engagent leur patrimoine sur le long terme.
Notre taille est un choix. Elle nous permet de connaître les dossiers que nous suivons, de répondre nous-mêmes au téléphone, et de nous souvenir de votre situation sans avoir à rouvrir un dossier. Vous ne serez jamais renvoyé d'un service à un autre.
Nous ne vendons pas de produits : nous vous aidons à décider. La différence peut sembler subtile, elle est en réalité déterminante - elle change la nature de la conversation.
En bref
- Cabinet indépendant, sans appartenance à un groupe bancaire ou assurantiel
- Établi en 2012, à Saint-Didier-au-Mont-d'Or
- Interventions à Lyon et dans tout le Rhône
- Particuliers, professions libérales, chefs d'entreprise
- Premier rendez-vous sans engagement
Pourquoi cela change tout pour vous
Un conseiller salarié d'un réseau propose ce que son réseau distribue. C'est logique, et ce n'est pas malhonnête - mais cela limite mécaniquement le champ des solutions.
Aucun objectif de vente
Nous n'avons pas de quota trimestriel à remplir sur tel contrat ou tel fonds. Ce que nous vous proposons ne dépend pas d'une campagne commerciale en cours.
Le temps long
Nous ne sommes pas mutés tous les trois ans. Le conseiller qui étudie votre dossier aujourd'hui sera celui qui l'ajustera dans cinq ans.
Un choix ouvert
Nous comparons les solutions de plusieurs partenaires. Quand aucune ne convient vraiment, nous vous le disons plutôt que de prendre la moins mauvaise.
Comment sommes-nous rémunérés ? C'est une question légitime, et vous avez le droit d'y obtenir une réponse précise avant toute décision. Selon la mission, notre rémunération prend la forme d'honoraires de conseil, de frais sur les contrats souscrits, ou des deux. Le détail vous est communiqué par écrit, chiffré, avant que vous ne signiez quoi que ce soit. Aucune bonne surprise ne se cache dans les frais.
Comment se déroule un accompagnement
La même trame pour tout le monde, quel que soit le montant en jeu.
Comprendre avant de proposer
Le premier rendez-vous dure environ une heure. Nous parlons de votre situation familiale, de vos revenus, de ce que vous possédez déjà, et surtout de vos projets : une acquisition, une reconversion, la retraite, les études des enfants, la protection d'un proche.
Ce premier rendez-vous n'engage à rien : il sert autant à cerner votre besoin qu'à vous permettre de nous juger. Ses conditions vous sont précisées lors de la prise de rendez-vous.
Établir un état des lieux
Nous analysons vos contrats existants, votre fiscalité, vos droits à la retraite et la structure de votre patrimoine. Ce travail donne lieu à un document écrit, chiffré, qui vous appartient.
Il révèle souvent des choses simples et utiles : un contrat aux frais élevés, une clause bénéficiaire jamais mise à jour, une épargne dormante, un risque de fiscalité au moment de la transmission.
Présenter des options, pas une solution unique
Nous vous exposons plusieurs voies possibles, avec pour chacune ce qu'elle apporte, ce qu'elle coûte, ce qu'elle immobilise et ce qu'elle risque. Les hypothèses de rendement sont prudentes et clairement identifiées comme des hypothèses.
Vous décidez. Si vous préférez réfléchir plusieurs semaines, c'est un bon signe : les décisions patrimoniales prises dans l'urgence sont rarement les meilleures.
Suivre dans la durée
Une stratégie patrimoniale n'est jamais définitive. Un mariage, une naissance, une vente, un changement de loi, une retraite qui approche : chaque événement peut remettre en cause ce qui avait été décidé.
Nous faisons le point régulièrement et nous vous alertons quand une évolution réglementaire vous concerne. C'est là que se joue l'essentiel de la valeur d'un cabinet.
Ce que vous êtes en droit d'attendre
- Un conseil écrit et motivé. Toute préconisation vous est remise par écrit, avec les raisons qui la justifient au regard de votre situation.
- Une transparence complète sur les frais. Frais d'entrée, de gestion, d'arbitrage, rémunération du cabinet : tout est chiffré avant signature.
- Le respect de votre rythme. Aucune relance insistante, aucune offre « valable jusqu'à vendredi ».
- La confidentialité. Ce que vous nous confiez ne sort pas du cabinet. Vos données ne sont ni vendues ni transmises à des fins commerciales.
- Le droit de dire non. Vous pouvez refuser une préconisation sans que cela change quoi que ce soit à la relation.
- Une réponse claire, même quand elle dérange. Si un projet nous paraît risqué ou inadapté, nous vous le dirons.
Une activité contrôlée
Le conseil en gestion de patrimoine s'exerce dans un cadre juridique précis. Selon les prestations, il relève du statut de conseiller en investissements financiers, de courtier en assurance ou d'intermédiaire en opérations de banque - chacun soumis à immatriculation, formation continue et assurance de responsabilité civile professionnelle.
Ces obligations existent pour vous protéger. Nous vous encourageons à les vérifier, chez nous comme ailleurs : le registre de l'ORIAS est public et consultable gratuitement.
Consulter le registre ORIASLe cabinet en chiffres officiels
Informations publiques, vérifiables au répertoire des entreprises.
- Forme : SARL
- SIREN : 539 798 322
- Immatriculée depuis : 2012
- Activité (code APE) : 66.19B
- Gérant : Stéphane Christin
Le détail figure dans nos mentions légales.
Un premier échange, sans engagement
Une heure pour faire le point. Vous repartez avec des réponses, même si vous ne donnez pas suite.